קיבוע זכויות יכול לבקש כל אדם שפרש אחרי ה- 1.1.12 ועונה על התנאים הבאים:

א. הגעה לגיל פרישה לפנסיה (לגברים – 67, לנשים – 62-65, תלוי בשנת הלידה שלהן).
ב. קבלת קצבת פנסיה.
צריך ששני התנאים יתקיימו.

לדוגמא: מי שהחל לקבל קצבה בגיל 68, יוכל להגיש בקשה לקיבוע זכויות רק בגיל 68 ולא עם הגעתו לגיל הפרישה הרשמי.

דוגמא אחרת: אדם המקבל קצבת פנסיה כבר מגיל 62, יוכל לבקש קיבוע זכויות רק כשיגיע לגיל הזכאות שהוא 67.

יש מצב אחד בו ניתן לבצע קיבוע זכויות לפני גיל הזכאות: מי שפרש פרישה מוקדמת עקב נכות יציבה יכול לבצע קיבוע זכויות החל מיום קבלת הקצבה. הכוונה היא לנכות שאינה זמנית, המונעת ממנו להמשיך בעבודתו, ברמה של 75% ומעלה. הפטור הוא על קצבה מהמעביד, מקרן פנסיה או מחברת ביטוח, כמו במקרה של ביטוח אבדן כושר עבודה. לנכה קיימת גם הקלה בנוגע ל"מענקים פטורים" לפיהם נקבעת רמת הפטור ממס.