תכנון פרישה לעמיתים בפנסיות ותיקות
תכנון פרישה לעמיתים בפנסיות ותיקות הוא תהליך קריטי שכולל התאמה אישית לפי תקנון הקרן, זכויות שצבר העמית וצרכים כלכליים ומשפחתיים. הנה עיקרי התהליך:
1. מיפוי זכויות מלאות בקרן:
– בדיקת ותק, שיעור הקצבה, שכר קובע.
– איתור קצבאות נוספות (שארים, נכות).
– בדיקת זכאות לפדיון מענקי פרישה.
2. בחינה של תאריכי פרישה אפשריים:
– גיל פרישה רגיל/מוקדם.
– חישוב השפעת כל דחייה או הקדמה על גובה הקצבה.
3. תכנון מס:
– בחינת זכאות לפטור ממס לפי סעיף 9א.
– שילוב מענקי פרישה פטורים/חייבים.
– ניצול מיטבי של רצף קצבה או קצבה מוכרת.
4. שילוב עם מקורות הכנסה אחרים:
– קצבת ביטוח לאומי.
– חסכונות פרטיים (קופות גמל, קרנות השתלמות).
– נכסים מניבים.
5. תכנון לפי מצב משפחתי ובריאותי:
– שיקולים לשארים.
– תוחלת חיים והכנסות עתידיות.
6. הגשת טפסים וקליטת הקצבה:
– טופס 101ג', טופסי פרישה מול המעסיק והקרן.
– מעקב אחר התשלום הראשון.
צרו קשר
לבדיקה מומחה מיצוי זכויות בפרישה מוקדמת.
השאירו פרטים וכבר נתחיל לבדוק עבורכם….