הרשמה לקורס "מנטור פיננסי משפחתי"
אתכם לאורך כל הדרך
הרקע לבניית פרויקט ההכשרה
ההגדרה של ה- OECD לחינוך פיננסי היא כדלהלן:
"תהליך בו צרכנים משפרים את הבנתם לגבי מוצרים פיננסים ולגבי עקרונות לפיהם מתנהלים לצורך ניהול חכם של כלכלת המשפחה ותהליך הפרישה מעבודה לרבות תכנון תקופת החיים החדשים תוך ניהול סיכונים בראייה משפחתית, באמצעות מידע, הדרכה או ייעוץ אובייקטיבי, ומפתחים מודעות לסיכונים תכנון חכם של התוכניות הפנסיוניות. כל זאת כדי לפתח מיומנות וביטחון עצמי לקבל החלטות מושכלות, להכיר בצורך בסיוע מקצועי ולדעת לאן לפנות לשם כך, ולנקוט בפעולות אפקטיביות לשיפור הרווחה הפיננסית האישית של כל צרכן".
קהל היעד לסדנאות-מסלול פיתוח קריירה
הסדנאות המוצעות מיועדות למעוניינים לפתח מסלול קריירה למסיימי תואר ראשון לרבות פורשים ממערכת הבנקאות ו/או ההוראה.
מסלול ייחודי להכשרת סוכני ביטוח ופיננסיים בתחילת דרכם בהתאמה לשינויי השוק בעולם הביטוח.
מסיימי ההכשרה יתמחו בלהעניק מעטפת פתרונות מותאמות צורך ולהוות הגורם המוביל בליווי הפרט והמשפחה בכל מעגל החיים שלה.
משתתפי הסדנה ישולבו בתוך הקהילה ויוכשרו כמתכננים פיננסיים קהילתיים.
גיבוש תכנית הלימודים נעשתה במשותף ובהתאמה למאפייני הצרכים של המשפחה והקהילה.
אודות הסדנאות ואופי הלמידה
הסדנה מורכבת מסדרה של חמישה נושאים מרכזיים אשר הוגדרו במסמך מטעם משרד האוצר.
המשתתפים ישולבו בפרויקט פרקטיקום לליווי פרטני של משפחות בקהילה.
קבוצת לימוד 25 משתתפים ולא תפחת מ- 20 (המלצה)
ההכשרה משולבת מפגשי ZOOM ומפגשים פרונטליים בכול ברחבי הארץ.
מפגש ראשון
כלים בניהול כלכלת המשפחה
הגדרת התנהלות התא המשפחתי כעסק כלכלי.
ניתוח צרכים שוטפים וחד פעמיים.
מקורות הכנסה שוטפים ועתידיים (פנסיה, ירושות ועוד).
ניהול סיכונים בהוצאות שוטפות וחד פעמיות.
שליטה ואיזון בין הכנסה להוצאה.
טיפול בחריגה שבין הוצאה להכנסה.
הקצאת כספים לחיסכון כחלק מהוצאה.
הקצאת כספים לחופשות עפ"י יעדים.
מפגש שנימוצרים פנסיוניים והגנות ביטוח
צרכים ותוכניות פנסיוניות לגיל הפרישה.
קופת גמל וקרן השתלמות.
תוכניות ביטוח לניהול סיכונים משפחתי.
ביטוחי בריאות וסיעוד – חוק הבריאות וחוק הסיעוד.
מוטבים ירושות וצוואות.
קריאה נכונה של דוחו"ת מחברות הביטוח.
הטבות מס זיכויים במס וניכויים מהכנסה.
תרגול איסוף חומר באמצעות שימוש במערכת דיגיטלית מתקדמת לניהול ובקרת FAMILY OFFICE
מפגש שלישי
התנהלות חכמה מול בנקים וספקי האשראי
ניתוח צרכי מימון ואשראי של התא המשפחתי.
ניהול חכם של מסגרות האשראי הבנקאיות.
תכנון וניהול מו"מ בלקיחת הלוואות מול בנקים וספקי אשראי חוץ בנקאיים.
מה מסתתר בשורות הקטנות של הסכמים מול הבנקים.
יתרונות וחסרונות בחיסכון בבנק לעומת אלטרנטיבות.
מחזור משכנתא – מתי כדאי ? כמה ולמה כדאי ?
מפגש רביעי
תכנון פיננסי וניהול אושר אישי ומשפחתי.
מהו תכנון פיננסי משפחתי?
מה מכיל התכנון הפיננסי?
היבטי מיסוי בניהול פיננסי חכם.
מעקב אחר שינויים בהרכב המשפחה והנכסים.
אלטרנטיבות השקעה בהתאם לסיכונים ולתקופה.
כלים לתכנון חכם של כספים נזילים.
השקעות בנדל"ן בארץ ובעולם.
מפגש חמישי
כלים חכמים לתכנון פרישה
תכנון פרישה סוף מעשה במחשבה תחילה.
מתי צריך לתכנן את הפרישה?
היבטים כלכליים והיבטי מס הנוגעים לפרישה.
האם עזיבת מקום עבודה דומה לפרישה?
האם מעבר מסטטוס שכיר לעצמאי מחייב ניהול פרישה?
תכנון חכם של מקורות ההכנסה העתידיים, בניהול סיכונים אישי ומשפחתי.
רשימת הקורסים להכשרת מנטורים באמצעות מרכז בנפיט 360
