מיצוי זכויות פירוט ההטבה: בדיקה האם המבוטח מקבל את כל הזכויות המגיעות לו (פנסיה, ביטוח לאומי, קצבאות, סיוע רפואי). ליווי במילוי טפסים, הגשת בקשות ומעקב עד קבלת הזכויות. תועלת של בדיקת מומחה: הבטחת שהמבוטח לא מפספס זכויות. חסכון בזמן ובהליכים בירוקרטיים. ייעול תכנון הפנסיה וההכנסה באמצעות מיצוי כל הזכויות החוקיות.

הטבות מס / פטור ממס פירוט ההטבה: איתור נקודות חיסכון במס, פטורים וזיכויים אישיים. ייעוץ לגבי השקעות ותכנוני מס מותאמים לפנסיה ופרישה. התאמת תכנון המס למקורות הכנסה שונים – פנסיה, קרנות השתלמות, נכסים. תועלת של בדיקת מומחה: מיצוי מלוא הזכויות הפטורות ממס. הפחתת חבות מס עתידית בצורה חוקית ומיטבית. מניעת אובדן כספים עקב אי מודעות

משכנתאות פירוט ההטבה: בדיקה של יתרות משכנתא, ריביות, תנאי הלוואה והזדמנויות למחזור או קיצוץ ריבית. הערכת סיכונים לעתיד והשפעתם על התכנון הפנסיוני והפרישה. תכנון מקורות מימון עתידיים למינוף נכסים קיימים. תועלת של בדיקת מומחה: חיסכון משמעותי בריביות והחזרי משכנתא. ייעול תזרים מזומנים עתידי, במיוחד בפרישה. מניעת טעויות פיננסיות שמכבידות על התכנון לטווח ארוך.

תכנון פרישה פירוט ההטבה: חישוב גיל פרישה אופטימלי לפי מצב כלכלי, ביטוחים, משכנתאות והתחייבויות. תכנון זרימת קופות הפנסיה, ביטוחי החיים וההכנסות לאחר פרישה. בדיקה של מקורות הכנסה נוספים (דירות, השקעות, קרנות השתלמות וכו’). תועלת של בדיקת מומחה: הבטחת הכנסה מספקת לאורך כל שנות הפרישה. מיצוי יתרונות של מסלול פרישה מותאם אישית. מניעת חסכים ותכנון מס

Check-up לביטוח הפנסיוני פירוט ההטבה: בדיקת מומחה פנסיוני של מצב הפנסיה הקיימת מול צרכי הפרישה העתידיים. סקירה של פוליסות פנסיה קיימות (גמל, קרן פנסיה, ביטוחי מנהלים) לאופטימיזציה של דמי ניהול ותשואות. התאמת מסלולי השקעה בהתאם לפרופיל סיכון עד לשלב הפרישה. תועלת של בדיקת מומחה: מיצוי הפוטנציאל הכלכלי מהחסכונות הפנסיוניים. מניעת טעויות בתכנון הפנסיוני שיכולות לעלות

תחום בריאות ואורח חיים פגישה ראשונית עם דיאטנית קלינית להתאמת תזונה. סדנת פעילות גופנית מותאמת לגיל יוגה, פילאטיס, כושר עדין. בדיקות סקר בריאותיות בהנחה בדיקות דם, בדיקות מניעה בדיקת פוטנציאל מיצוי זכויות בדיקת פוטנציאל באמצעות מומחים בתחימים מיצוי זכויות רפואיות, ביטוח לאומי וחברות ביטוח ומס הכנסה.

תחום טיולים ופנאי הנחות בביטוחי נסיעות לחו"ל עם כיסוי מותאם לפורשים וגמלאים. חבילות טיול מוזלות בארץ ובחו"ל בשיתוף חברות טיולים. הרצאות ללא עלות בנושא טיולים עצמאיים לגמלאים (כולל טיפים לניהול בריא ובטוח). שוברי הנחה לאתרי נופש בארץ: בתי מלון, צימרים, מרכזי ספא. גישה למועדון טיולים מאורגנים במחירים מוזלים.