מרכז בנפיט 360 המומחים לתכנון ומיצוי זכויות לפורשים וגמלאים
מרכז ייעוץ ,הכוונה וליווי פורשים – פרישה מוקדמת ומתכנני פרישה
אתכם לאורך כל הדרך
צוות המומחים במרכז בנפיט 360 מתמחה בליווי אישי ומקצועי לעובדים לקראת פרישה ולאחריה – מתוך הבנה עמוקה של הצרכים הפיננסיים, הפנסיוניים, הרגשיים והמשפחתיים של פורשים.
שלבי הליווי:
1. תכנון מקדים לפרישה
– מיפוי זכויות פנסיה והטבות מהמעביד.
– סימולציית קצבה חודשית.
– תכנון מס על מענקים, פיצויים וקצבה.
– בחירה בין רצף קצבה/פיצויים/היוון.
– עזרה במילוי טפסים: 161, 161ד, 101ג.
2. תכנון פיננסי כולל
– שילוב מקורות הכנסה (ביטוח לאומי, חסכונות).
– ניתוח צרכים פנסיוניים ומשיכת קצבאות.
– בחינת ביטוחים קיימים – ביטול או התאמה.
– הכנת תקציב אישי לאחר פרישה.
3. ליווי רגשי ומשפחתי
– סדנאות הכנה לפרישה.
– ייעוץ זוגי ומשפחתי לתקופת המעבר.
– תמיכה רגשית בשלב שינוי הזהות התעסוקתית.
4. ליווי לאחר הפרישה
– ניהול תקציב שוטף.
– התאמת אפיקי השקעה לפי גיל וסיכון.
– ייעוץ בהכנסות נוספות (יעוץ, נדל"ן, עצמאי).
– בדיקה שנתית של תיק פנסיוני ומס.
למי השירות מתאים?
עובדים בפנסיה תקציבית או צוברת
עצמאיים/שכירים בגיל 55+
בני/בנות זוג המלווים את תהליך הפרישה
למה איתנו?
ניסיון רב במערכות ציבוריות ועסקיות
ליווי אישי עד שלב מימוש הקצבה
שילוב בין ידע פיננסי, רגשי ומשפטי
סמן את הנושא ונחזור אליך למתן מענה מהיר מקצועי
דוגמאות לציטוטים אנונימיים מאנשים שקיבלו ליווי ממומחי מרכז Benefit 360 במצבים שונים.
הקודם
הבא
